איך מוציאים תעודת זהות בנקאית

מתי היא מגיעה

הדוח מופק פעם בשנה, עד סוף פברואר, ומסכם את השנה הקלנדרית שהסתיימה בסוף דצמבר. הוא נשאר זמין בחשבון המקוון לפחות שלוש שנים אחורה, כך שאפשר גם להשוות בין שנים ולראות מגמה. החובה הזאת חלה על כל בנק, לכל חשבון פרטי ולכל עסק קטן.

יש שתי גרסאות

שלוש דרכים להשיג אותה

1. באתר או באפליקציה של הבנק

   הדרך המהירה. נכנסים לחשבון, ומחפשים את הדוח באזור של העובר ושב או בתפריט ״ניהול חשבון״ / ״מסמכים ודוחות״. שתי הגרסאות, המקוצרת והמפורטת, זמינות שם להורדה כקובץ.

2. בדואר

   אם אין לך חשבון מקוון, הגרסה המקוצרת נשלחת אלייך הביתה. חלק מהבנקים שולחים בדואר גם את המפורטת אם מבקשים, וחלק שולחים את המקוצרת לכולם ממילא.

3. בסניף או במוקד הטלפוני

   אם משהו לא מסתדר, אפשר פשוט לבקש. הבנק מחויב להפיק לך אותה. זו נקודת הגיבוי, לא נקודת ההתחלה.

איפה זה יושב אצל כל בנק

כל הבנקים בישראל חייבים בזה, כולל הדיגיטליים. ריכזתי כאן את הנתיב המדויק בכל אחד, לפי ההנחיות שהבנקים עצמם מפרסמים. הם משנים ממשקים מדי פעם, אז אם משהו זז, חיפוש של ״תעודת זהות בנקאית״ באתר הבנק יביא אותך לשם.

באתר: תפריט ראשי, דוחות ואישורים, דוחות שנתיים תעודת זהות בנקאית. באפליקציה: אישורים, תעודת זהות בנקאית. מופיע גם בתיבת ההודעות.

באתר: הפקת אישורים, ואז לבחור את התעודה מהרשימה. באפליקציה: הגדרות, תעודת זהות בנקאית. מי שאינו מנוי לאינטרנט מקבל את המקוצרת בדואר.

בחשבון: תפריט, דוחות, תעודת זהות בנקאית. את המפורטת אפשר להזמין בסניף או בטלפון 6111*.

בחשבון, תחת עובר ושב, בסעיף ת.ז. בנקאית דוח שנתי. המקוצרת נשלחת בדואר, ואת המפורטת מקבלים מהבנקאי תוך שבעה ימי עסקים.

מתוך החשבון המקוון, באזור הסיכומים, הדוחות והאישורים.

בחשבון: החשבון שלי, אישורים ודוחות, תעודת זהות בנקאית. מי שאינו מנוי מקבל את המקוצרת בדואר במהלך מרץ. המפורטת בטלפון 3477* או בסניף.

דף הבית, לשונית חשבון עובר ושב, ובתפריט הצד תעודת זהות בנקאית.

המקוצרת נשלחת בדואר לכל הלקוחות בסוף פברואר. את המפורטת מקבלים באפליקציה, באתר, בסניף או בטלפון 5727*.

מתוך החשבון המקוון, באזור המידע הכספי והדוחות.

הכל באפליקציה. התעודה מחכה בתיבת ההודעות שבתוכה.

יש לך אותה. עכשיו מה?

כאן מתחיל החלק ששווה כסף. אני עוברת על הדוח בסדר הזה:

• קודם כל, לוודא שהוא נכון. הלוואה שכבר סגרת, כרטיס שביטלת, פרט שלא מוכר לך. כל חוסר דיוק כדאי לברר מול הסניף עוד באותו שבוע.
• לספור חודשים במינוס. לא כמה כסף חסר, אלא כמה חודשים בשנה. זה המספר שמספר את הסיפור האמיתי.
• לסכם את כל ההחזרים החודשיים. כל ההלוואות ביחד, במספר אחד. רוב האנשים מופתעים.
• להסתכל על הריביות והעמלות בעיניים. זה בדיוק הדף שאיתו הולכים לבנק לנהל משא ומתן, ולבנק המתחרה לבקש הצעה.
• לרשום מתי חסכונות משתחררים. תאריך ביומן. כסף ששוכב בלי תשומת לב מפסיד ערך.
• לזהות את החודשים היקרים בשנה. חגים, ביטוחים שנתיים, תחילת שנת לימודים, ולתכנן אותם מראש.

ודבר אחרון: תעודת זהות בנקאית היא לא דירוג אשראי ולא ציון. היא פשוט מראה. גם אם אין לך שום כוונה להחליף בנק, שווה להסתכל בה פעם בשנה.

המדריך כללי ואינו מהווה ייעוץ אישי. הנהלים והממשקים משתנים מעת לעת. המקור המוסמך הוא הבנק שלך והוראות בנק ישראל.
עודכן לאוגוסט 2026.